¿Vale la pena el comercio diario? La tasa de rendimiento promedio

¿Cuánto dinero gana el comerciante diario promedio? La pregunta es imposible de responder. Pocos comerciantes de día revelan sus resultados a nadie más que al Servicio de Impuestos Internos (IRS). Además, los resultados varían ampliamente dadas las innumerables estrategias comerciales, las prácticas de gestión de riesgos y las cantidades de capital disponibles para el comercio diario.

Sin duda, perder dinero en el comercio diario es fácil. Un artículo de investigación de los investigadores de la Universidad de California, Brad Barber y Terrance Odean, descubrió que muchos inversores individuales tienen carteras no diversificadas y comercian de forma activa, especulativa y en su propio detrimento.

Los comerciantes diarios también pueden incurrir en altas tarifas de corretaje, por lo que es esencial elegir el mejor corredor y crear una estrategia comercial manejable con una gestión de riesgos adecuada.

Conclusiones clave

  • Los comerciantes diarios rara vez mantienen posiciones durante la noche e intentan beneficiarse de los movimientos y tendencias de los precios intradía.
  • La gran mayoría de los comerciantes diarios pierden dinero, lo que refleja el riesgo de la actividad.
  • Los factores que determinan el potencial alcista del day trading incluyen la cantidad de capital inicial, las estrategias utilizadas, los mercados en los que está activo y la suerte.
  • Los day traders experimentados tienden a tomarse su trabajo en serio, son disciplinados y se apegan a su estrategia.
  • Los comerciantes diarios exitosos administran el riesgo mediante el uso de órdenes de límite de pérdidas y el establecimiento de puntos de toma de ganancias.

Qué hacen los comerciantes de día

Los comerciantes diarios generalmente se enfocan en acciones, opciones, futuros, productos básicos o divisas (incluidas las criptomonedas). Entran y salen de posiciones dentro del mismo día (de ahí el término comerciantes diarios). Mantienen posiciones durante horas, minutos o incluso segundos antes de venderlas. Rara vez ocupan posiciones durante la noche.

El objetivo es beneficiarse de los movimientos de precios a corto plazo. Los comerciantes diarios también pueden usar el apalancamiento para amplificar los rendimientos. Por supuesto, el apalancamiento también puede amplificar las pérdidas.

Establecer órdenes de stop-loss y niveles de toma de ganancias, y evitar demasiado riesgo, es vital para sobrevivir como comerciante de día. Los operadores profesionales a menudo recomiendan no arriesgar más del 1% de su cartera en una sola operación. Si una cartera vale $50,000, el mayor riesgo por operación es $500.

La clave para administrar el riesgo es evitar que una o dos operaciones malas lo acaben. Si se apega a una estrategia de riesgo del 1 %, establece órdenes de limitación de pérdidas estrictas y establece niveles de toma de beneficios, puede limitar sus pérdidas al 1 % y tomar sus ganancias al 1,5 %. Sin embargo, esto requiere disciplina.

Ejemplo de una estrategia de negociación diaria en acción

Considere una estrategia para el comercio diario de acciones en la que el riesgo máximo es de $0,04 y el objetivo es de $0,06, lo que arroja una relación riesgo/recompensa de 1 a 1,5. Un comerciante con $30,000 decide que su riesgo máximo por operación es de $300. Por lo tanto, 7500 acciones en cada operación ($300/$0,04) mantendrán el riesgo dentro del límite de $300 (sin incluir las comisiones).

Así es como podría desarrollarse una estrategia comercial de este tipo:

  • 60 operaciones son rentables: 60 × $0,06 × 7500 acciones = $27 000.
  • 45 operaciones son perdedoras: 45 × $0,04 × 7500 acciones = ($13 500).
  • La ganancia bruta es de $27 000 – $13 500 = $13 500.
  • Si las comisiones son de $30 por operación, la ganancia es de $10 500 o $13 500 – ($30 × 105 operaciones).

Por supuesto, el ejemplo es teórico. Varios factores pueden reducir las ganancias. Una relación riesgo/recompensa de 1 a 1,5 es bastante conservadora y refleja las oportunidades que se presentan todo el día, todos los días, en el mercado de valores. El capital inicial de $ 30,000 también es solo un ejemplo de un saldo con el que comenzar a negociar acciones en el día. Necesitará más si desea operar con acciones de mayor precio.

Potencial de ganancias y longevidad profesional en el comercio diario

Un factor importante que puede influir en el potencial de ganancias y la longevidad de la carrera es si opera de forma independiente o para una institución como un banco o un fondo de cobertura.

Los comerciantes que trabajan en una institución no arriesgan su propio dinero y, por lo general, están mejor capitalizados. Tienen acceso a información y herramientas ventajosas.

Algunas empresas comerciales independientes permiten que los comerciantes diarios accedan a sus plataformas y software, pero les exigen que arriesguen su propio capital.

Otros factores importantes que pueden afectar el potencial de ganancias de un comerciante de día incluyen:

  • Mercados en los que opera: Diferentes mercados tienen diferentes ventajas. Las acciones son generalmente la clase de activo más intensiva en capital. Las personas pueden comenzar a operar con menos capital que con otras clases de activos, como futuros o divisas.
  • cuanto capital tienes: Si comienza con $ 3,000, su potencial de ganancias es mucho menor que alguien que comienza con $ 30,000.
  • Tiempo: Pocos comerciantes de día logran el éxito en unos pocos días o semanas. Las estrategias, sistemas y enfoques comerciales rentables pueden tardar años en desarrollarse.

El máximo que las reglas permiten a un comerciante de día de patrón operar por encima del margen de mantenimiento de $25,000.

Salario de comerciante de día

Ya sea que estén negociando por sí mismos o trabajando para una tienda de comercio y usando el dinero de la empresa, los comerciantes diarios generalmente no reciben un salario regular. En cambio, sus ingresos se derivan de sus ganancias netas. Estas ganancias incluyen lo que queda después de deducir las tarifas y comisiones comerciales, el costo del software comercial o las conexiones a los intercambios y cualquier «tarifa de asiento» pagada a una empresa comercial.

Un comerciante de día puede tener períodos secos o experimentar volatilidad en sus ganancias. Como resultado, muchas empresas comerciales ofrecen a los comerciantes un empate en lugar de un salario. A menudo, se trata de una cantidad modesta de dinero destinada a cubrir los gastos de la vida diaria y se extrae mensualmente. Luego, cualquier exceso de ganancias se paga en forma de bonos. Esto también significa que si no obtiene suficientes ganancias comerciales para cubrir su sorteo, puede terminar debiéndole dinero a la compañía.

Glassdoor informó que el ingreso promedio de los comerciantes diarios fue de alrededor de $ 74,000 por año en 2021. Sin embargo, hubo un gran grado de variación de este promedio, con algunos comerciantes diarios ganando seis cifras y otros perdiendo dinero.

Cómo comenzar en el comercio diario

Comenzar en el comercio diario no es como incursionar en la inversión. Cualquier posible inversor con unos pocos cientos de dólares puede comprar acciones de una empresa y conservarlas durante meses o años.

Sin embargo, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés) establece reglas para aquellos a quienes define como comerciantes de patrón de día (aquellos que ejecutan cuatro o más operaciones de día dentro de cinco días hábiles en la misma cuenta). Estas reglas requieren que los comerciantes de margen que operan con frecuencia mantengan al menos $ 25,000 en sus cuentas. Además, no pueden comerciar si su saldo cae por debajo de ese nivel.

Esto significa que los comerciantes diarios deben tener suficiente capital además de los $ 25,000 para obtener realmente una ganancia. Además, el comercio diario requiere enfoque. No es compatible con mantener simultáneamente un trabajo diario.

La mayoría de los comerciantes diarios deben estar preparados para arriesgar su propio capital. Además de los saldos mínimos requeridos, los posibles comerciantes diarios necesitan acceso a un corredor en línea o plataforma de negociación y software para rastrear posiciones, investigar y registrar transacciones. Las comisiones de corretaje y los impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo también pueden sumarse.

Los aspirantes a comerciantes diarios deben tener en cuenta todos los costos en sus actividades comerciales para determinar si la rentabilidad es factible.

Las reglas de negociación diaria de patrones se aplican a la negociación de acciones y opciones sobre acciones, pero no a otros mercados como el forex.

¿Cuántas operaciones puede hacer un comerciante de día en un día?

Dependiendo de la estrategia empleada, muchos comerciantes diarios realizan en promedio de decenas a cientos de transacciones por día. Con los sistemas de operaciones algorítmicas y de alta frecuencia (HFT) disponibles, otros comerciantes diarios pueden realizar decenas de miles de operaciones individuales en un solo día (con la ayuda de computadoras). Sin embargo, para que su bróker lo etiquete como un comerciante de patrones, los reguladores establecen que solo necesita realizar transacciones de cuatro días en el transcurso de cinco días hábiles.

¿Cuál es la tasa de éxito entre los comerciantes de día?

La tasa de éxito para ganar dinero con el comercio diario es bastante baja. Dependiendo de la fuente, solo alrededor del 5% al ​​20% de los comerciantes diarios ganan dinero constantemente. Eso significa que hasta el 95% falla y pierde dinero en el comercio diario.

¿Cuáles son los riesgos financieros del comercio diario?

El riesgo más obvio es perder dinero, a veces todo. Muy pocos comerciantes diarios obtienen ganancias de manera constante a lo largo del tiempo. Por lo tanto, considere gastar su tiempo y dinero en otras actividades más productivas.

La línea de fondo

El comercio diario no es un pasatiempo o una actividad ocasional si realmente quiere ganar dinero. Si bien no hay garantía de que gane dinero o pueda predecir su tasa de rendimiento promedio durante un período de tiempo, existen estrategias que puede dominar para ayudarlo a asegurar ganancias mientras minimiza las pérdidas.

Se necesita disciplina, capital, paciencia, capacitación y gestión de riesgos para ser un comerciante de día exitoso. Si está interesado, revise los mejores corredores de bolsa para el comercio diario para elegir el corredor adecuado para sus necesidades.

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