rendimiento total

¿Qué es el rendimiento total?

El rendimiento total, al medir el rendimiento, es la tasa de rendimiento real de una inversión o un conjunto de inversiones durante un período de evaluación determinado. El rendimiento total incluye intereses, ganancias de capital, dividendos y distribuciones realizadas durante un período. El rendimiento total representa dos categorías de rendimiento: ingresos, incluidos los intereses pagados por inversiones, distribuciones o dividendos de ingresos fijos, y revalorización del capital, que representa el cambio en el precio de mercado de un activo.

Conclusiones clave:

  • El rendimiento total es la tasa de rendimiento real de una inversión o un conjunto de inversiones durante un período.
  • El rendimiento total incluye intereses, ganancias de capital, dividendos y distribuciones realizadas.
  • El rendimiento total se expresa como un porcentaje de la cantidad invertida.
  • El rendimiento total es una medida sólida del rendimiento general de una inversión.

Comprender el rendimiento total

El rendimiento total es la cantidad de valor que un inversor gana de un valor durante un período específico, generalmente un año, cuando se reinvierten todas las distribuciones. El rendimiento total se expresa como un porcentaje de la cantidad invertida. Por ejemplo, un rendimiento total del 20 % significa que el valor aumentó en un 20 % de su valor original debido a un aumento de precio, distribución de dividendos (si es una acción), cupones (si es un bono) o ganancias de capital (si es un fondo) . El rendimiento total es una medida sólida del rendimiento general de una inversión.

Importancia del rendimiento total

Algunas de las mejores acciones de dividendos tienen un bajo potencial de crecimiento y producen pequeñas ganancias de capital. Basar el rendimiento de una inversión únicamente en las ganancias de capital no tiene en cuenta los aumentos de precios u otros métodos para aumentar el valor de las acciones. Por ejemplo, un inversor compra acciones de la empresa B y el precio de las acciones aumenta un 24,5 % en un año. El inversor gana un 24,5% solo con el cambio de precio. Dado que la empresa B también pagó un dividendo durante el año, agregando el rendimiento de las acciones del 4,1 % al cambio de precio, el rendimiento combinado es del 28,6 %.

El rendimiento total determina el verdadero crecimiento de una inversión a lo largo del tiempo. Es importante evaluar el panorama general y no solo una métrica de retorno al determinar un aumento en el valor.

El rendimiento total se utiliza cuando se analiza el rendimiento histórico de una empresa. Calcular el rendimiento futuro esperado pone expectativas razonables en las inversiones de un inversionista y ayuda a planificar la jubilación u otras necesidades.

Rentabilidad Total Anual Promedio

Al analizar el desempeño de los fondos mutuos, los inversores deben analizar sus rendimientos totales anuales promedio para diferentes períodos. Comparar los rendimientos con un punto de referencia indica cómo se ha desempeñado el fondo, en relación con un índice. Al analizar los rendimientos totales anuales promedio, es importante recordar:

  • Los números casi siempre reflejan la reinversión de dividendos y distribuciones de ganancias de capital.
  • Los efectos de los cargos de venta pueden o no estar incluidos. Sin embargo, esta información se divulga con números de devolución.

Ejemplo de Rentabilidad Total

Un inversionista compra 100 acciones de la Acción A a $20 por acción por un valor inicial de $2,000. La acción A paga un dividendo del 5% que el inversionista reinvierte, comprando cinco acciones adicionales. Después de un año, el precio de las acciones sube a $22.

Para calcular el rendimiento total de la inversión, el inversionista divide las ganancias totales de la inversión (105 acciones x $22 por acción = $2310 valor actual – $2000 valor inicial = $310 ganancias totales) por el valor inicial de la inversión ($2000) y multiplica por 100 para convertir la respuesta a un porcentaje ($310 / $2,000 x 100 = 15.5%). La rentabilidad total del inversor es del 15,5%.

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