Las acciones de Admiral representan una clase separada de acciones en fondos mutuos administrados por Vanguard, que ofrecen tarifas más bajas en comparación con la clase de acciones estándar de Investor. Vanguard ofrece Admiral Shares en un grupo selecto de fondos mutuos y requiere que los inversionistas tengan una inversión mínima en un fondo mutuo en particular.
Conclusiones clave
- Las acciones de Admiral ofrecen tarifas más bajas en comparación con los fondos Vanguard de clase de acciones de inversor estándar.
- Para calificar para Admiral Shares, los inversionistas en la mayoría de los fondos indexados y fondos controlados por impuestos deben mantener una inversión mínima de $3,000.
- Para la mayoría de los fondos administrados activamente, un inversionista debe tener al menos $50,000 invertidos.
- Para fondos indexados específicos del sector, un inversionista califica para Admiral Shares con una inversión de $100,000 o más.
- La relación de gastos promedio para las acciones Admiral de Vanguard es 0.14%.
Requisitos de acciones de almirante
Para calificar para Admiral Shares, los inversionistas en la mayoría de los fondos indexados y fondos controlados por impuestos deben mantener una inversión mínima de $3,000. Para fondos administrados activamente, uno debe tener al menos $50,000 invertidos. Para fondos indexados específicos del sector, usted califica para Admiral Shares con una inversión de $100,000 o más.
Vanguard evalúa sus cuentas de fondos para identificar cuáles son elegibles para Admiral Shares. Si las tenencias de la cuenta de un inversionista se vuelven elegibles, Vanguard puede convertir sus acciones de fondos mutuos en la clase Admiral Shares, generalmente libres de impuestos y sin costo. Los inversores pueden determinar la elegibilidad de su cuenta iniciando sesión en sus cuentas de Vanguard.
Los fondos mutuos que ofrecen Admiral Shares se pueden encontrar a través del filtro de fondos en línea en el sitio web de Vanguard. Vanguard ofrece fondos mutuos Admiral Shares con una amplia gama de objetivos de inversión y participaciones, como bonos del Tesoro (T-bonds), bonos municipales exentos de impuestos, participaciones equilibradas, acciones nacionales y acciones internacionales.
Los fondos indexados son fundamentales para la historia de Vanguard porque los fondos indexados se administran de forma pasiva, lo que quiere decir que realizan un seguimiento pasivo de un índice, en lugar de investigar, analizar, comprar y vender valores de forma activa. Dado que los fondos administrados activamente son más caros de operar, tienden a perder rendimiento a largo plazo frente a los fondos indexados más baratos. Sin embargo, hay una minoría de fondos gestionados activamente que históricamente han superado a los fondos indexados.
Razonamiento de las acciones del almirante
La mayoría de los fondos gestionados activamente pierden frente a su índice de referencia. Por esta razón, muchos inversores piensan, ¿por qué no mantener las mismas acciones del índice, mantener bajos los costos de gestión y ganar simplemente igualando el rendimiento del índice? Muchos están de acuerdo en que esta es una estrategia de inversión sólida. Para permitir que un inversionista se base en este tipo de estrategia, Vanguard lanzó Admiral Shares.
Vanguard ofrece sus Admiral Shares de menor costo para 43 de sus fondos mutuos indexados por una inversión mínima de $3,000 cada uno.PrendaPrenda
Ahorro de costos de Admiral Shares
Los fondos mutuos de Vanguard ya tienen índices de gastos que superan el promedio de la industria de fondos mutuos en un sorprendente 82 %; sin embargo, Admiral Shares logra ahorros adicionales en el índice de gastos para los fondos mutuos calificados de Vanguard.PrendaAdemás de las acciones de Admiral, Vanguard ofrece otras dos clases de acciones: sus acciones de inversionista y sus acciones institucionales.
En general, las Acciones de Admiral tienen un índice de gastos más bajo en comparación con las Acciones de Inversor. Mientras que las acciones típicas de Vanguard Investor tienen una relación de gastos promedio de 0.27%, la relación de gastos promedio de Vanguard Admiral Shares tiene un peso pluma de 0.14%. La diferencia del 0,13% puede no parecer mucho, pero en una gran inversión inicial puede sumar una cantidad sustancial ahorrada durante una línea de tiempo de inversión a largo plazo.PrendaPrenda
Además, los accionistas de fondos mutuos de Vanguard que deseen convertir los fondos de Investor Share en Admiral Shares pueden hacerlo mediante una simple solicitud a Vanguard. En algunos casos, Vanguard realizará la conversión automáticamente porque evalúan periódicamente los saldos de los clientes para determinar si califican para la conversión.
La mayoría de los fondos indexados de Vanguard han dejado de ofrecer Investor Shares a nuevos inversores.PrendaPrenda
Creación de una cartera de acciones de Admiral
Si está buscando crear una cartera diversificada de fondos mutuos de bajo costo, Admiral Shares ofrece muchas opciones. Vanguard ofrece más de 100 fondos disponibles como Admiral Shares. Si está específicamente interesado en fondos indexados, también tendrá una amplia gama de opciones: podrá seleccionar entre 43 fondos indexados disponibles por un mínimo de $3,000.
Vanguard ofrece Admiral Shares en las siguientes categorías:
- fondos de bonos estadounidenses
- Fondos equilibrados
- fondos de acciones estadounidenses
- Fondos de bonos internacionales
- Fondos de acciones internacionales
- Fondos sectoriales y de especialidad
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