¿Qué es el Depósito Central de Registro (CRD) de FINRA?

¿Qué es el Depósito Central de Registro (CRD)?

El Depósito de Registro Central (CRD) es una base de datos mantenida por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) desde 2007 para todas las empresas e individuos involucrados en la industria de valores de EE. UU. Se utiliza para almacenar y mantener información sobre valores registrados y casas de bolsa, así como personas que brindan asesoramiento financiero y de inversión.

Los datos dentro del Depósito de Registro Central se pueden usar como verificación de antecedentes de corredores y asesores financieros, mostrando cualquier queja que se haya presentado en su contra, acciones de cumplimiento, educación, así como licencias y certificaciones profesionales.

El objetivo de la CRD es aumentar la transparencia y disponibilidad de datos relacionados con empresas e inversores individuales en el espacio de gestión de activos financieros, brindando a las personas un mayor acceso a información importante relacionada con sus corredores y distribuidores y alentando a los profesionales financieros a actuar con honestidad e integridad. .

Entendiendo el Depósito Central de Registro (CRD)

Los datos que se encuentran en el Depósito de registro central (CRD) se utilizan en el programa BrokerCheck de FINRA, que brinda información de antecedentes sobre más de 6800 corredores de bolsa registrados y más de 660 000 personas activas registradas para posibles inversionistas.

Las partes interesadas también pueden acceder a los datos de CRD llamando sin cargo a BrokerCheck al (800) 289-9999. Los inversores también pueden encontrar dicha información a través del regulador de valores de su estado oa través de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte.

Depósito de registro central (CRD) y BrokerCheck

BrokerCheck ofrece la siguiente información sobre las casas de bolsa:

• Un informe resumido que proporciona una visión general de la empresa.
• Un perfil de la propiedad de la empresa.
• Un historial de la empresa, incluidas las fusiones, adquisiciones o cambios de nombre.
• Una descripción de las operaciones de la empresa, enumerando sus licencias y registros activos, los tipos de negocios que realiza y otros detalles.
• Laudos arbitrales y cualquier evento regulatorio o disciplinario en los registros de la firma

BrokerCheck ofrece la siguiente información sobre corredores individuales:

• Un informe resumido que proporciona una descripción general del corredor y sus credenciales
• Una lista de las calificaciones del corredor, incluidos los registros o licencias actuales y los exámenes de la industria que el corredor ha aprobado.
• Datos de empleo anteriores de los últimos 10 años, tanto dentro como fuera de la industria de valores, según lo informado por el corredor
• Cualquier disputa de clientes o eventos regulatorios y disciplinarios en el registro del corredor.

Depósito Central de Registro (CRD) en la Web

FINRA pone a disposición el Depósito Central de Registro en la web como Web CRD. Según FINRA, «el sistema contiene los registros de registro de más de 3.700 corredores de bolsa registrados y los antecedentes de calificación, empleo y divulgación de más de 634.000 personas activas registradas».

«Web CRD también facilita el procesamiento y el pago de tarifas relacionadas con el registro, como presentaciones de formularios, presentaciones de huellas dactilares, exámenes de calificación y sesiones de educación continua. Web CRD es un sistema seguro solo para usuarios autorizados. Las empresas deben completar el proceso de autorización de FINRA que se indica a continuación para solicitar acceso para usar Web CRD».