Por qué su asesor financiero debería ser un CFP

Si está interesado en contratar a un asesor financiero, es posible que se encuentre con alguien que tenga el acrónimo CFP junto a su nombre. CFP significa planificador financiero certificado y designa a alguien que ha aprobado el examen de CFP, por lo que cumple con los requisitos de la junta de CFP.

Con más de 100 certificaciones disponibles para profesionales financieros, se destaca la designación CFP. Uno de los requisitos más notables de la CFP es el aspecto fiduciario o de confiabilidad. Esto exige que cada CFP tenga que anteponer las necesidades de sus clientes a las propias.

La mayoría de los profesionales financieros no están obligados a hacer esto, lo que hace que la CFP y su directorio sean una entidad importante y única en la protección de los intereses de los consumidores.

¿Qué es la Junta de la CFP?

La junta de CFP está a cargo de distinguir quién puede certificarse como planificador financiero. Su junta directiva tiene el derecho de quitar la designación de CFP a cualquiera que la haya obtenido.

Conclusiones clave

  • No todos los asesores financieros tienen una designación de CFP.
  • El aspecto fiduciario de una designación de CFP es extremadamente importante.
  • Hay muchos requisitos, incluido un examen de 6 horas, para convertirse en un CFP.

“Una vez que haya aprobado el examen de CFP, la junta de CFP continúa monitoreando a los asesores”, dijo Melissa Sotudeh, CFP y directora de servicios de asesoría en Halpern Financial. “Aunque no es un organismo regulador y no puede imponer multas o sanciones legales, a los asesores que violen el código de ética de la Junta de CFP se les quitará su designación de CFP y serán expulsados ​​​​de la organización”.

Cuando tiene una profesión que es responsable de administrar millones de dólares en inversiones, necesita tener una autoridad responsable que se asegure de que las personas no abusen de su poder.

La designación CFP protege al consumidor de los asesores financieros depredadores que buscan ganar dinero rápido.

Historia de la Junta de la CFP

La junta de CFP actualmente tiene 17 miembros, profesionales financieros de todo el país. El CFP es una profesión relativamente nueva; la junta creó por primera vez la idea de la CFP en la década de 1970, aunque la planificación financiera había existido desde el final de la Segunda Guerra Mundial.

La junta de CFP se inició por primera vez en 1985 para certificar a los nuevos planificadores y garantizar que hubiera una organización justa y separada que supervisara la profesión.

La importancia de la designación CFP

A diferencia de algunos certificados que valen poco más que el papel en el que están impresos, la designación CFP es uno de los certificados financieros más prestigiosos que existen.

“La designación de CFP ofrecida por la junta de CFP es realmente significativa porque requiere mucho trabajo preliminar”, dijo Sotudeh. “Por lo general, lleva de nueve meses a dos años de estudio”.

Algunos requisitos del CFP incluyen tener una licenciatura y tomar cursos sobre los aproximadamente 75 temas que cubre el examen CFP. El examen tarda seis horas en completarse y tiene 170 preguntas. La tasa de aprobación, a partir de marzo de 2021, es del 63%.

El examen solo se ofrece tres veces al año, y es importante que los que lo hacen por primera vez lo hagan bien; estadísticamente, la tasa de aprobación sigue bajando para los que repiten. También debe haber trabajado en la industria financiera antes de ser elegible para recibir la licencia de CFP. Hay otros requisitos éticos que debe cumplir y aquellos que ya tienen el certificado deben pasar por requisitos de educación continua.

La línea de fondo

Ya sea que esté buscando obtener su licencia de CFP o simplemente esté buscando un planificador financiero en el mercado, no escatime en la designación de CFP. Esas tres letras muestran que alguien está calificado en planificación financiera y de inversiones, y que brinda un beneficio fiduciario honesto a sus clientes. No todos los que se hacen llamar asesores financieros pueden decir eso. También puede asegurarse de contratar a un CFP de solo pago al que no se le pagará en función de la cantidad de transacciones que realice.

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