Pasos a seguir antes de preparar sus impuestos

Más de 80 millones de contribuyentes pagan a profesionales para que completen y presenten sus declaraciones de impuestos, según el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Si es uno de ellos, es importante que organice sus recibos, formularios y otros documentos mucho antes de la época de impuestos.

Su preparador puede obtener información directamente de usted o pedirle que complete un cuestionario. De cualquier manera, un poco de preparación previa le ayudará a superar el proceso de forma rápida y sencilla. Incluso si hace sus propios impuestos, los pasos a continuación lo ayudarán a organizarse.

Conclusiones clave

  • Reúna todos los documentos fiscales anuales que haya recibido que registren su ingreso imponible y gastos deducibles, la mayoría de los cuales llegarán a fines de enero.
  • Reúna todos sus recibos y organícelos por categoría si detalla sus deducciones.
  • No necesita preocuparse por los recibos si utiliza la deducción estándar.
  • Busque una copia de los impuestos del año pasado como referencia.
  • Su profesional de impuestos, software de impuestos o el IRS tiene todos los formularios de impuestos que necesitará para su declaración de impuestos.

Elija un preparador de impuestos

Si no tiene un preparador de impuestos, una buena manera de encontrar uno es pedir referencias a amigos y asesores (como un abogado que conozca). Asegúrese de que la persona que elija tenga un número de identificación fiscal de preparador (PTIN) que demuestre que está autorizada para preparar declaraciones de impuestos federales sobre la renta.

Asegúrese de preguntar cuánto cobran en concepto de tarifas. Esto, por supuesto, depende de la complejidad de su devolución. Evite utilizar una empresa que se lleve un porcentaje de su reembolso. El sitio web del IRS tiene consejos para elegir un preparador y un enlace al directorio de preparadores del IRS, que puede buscar por credenciales y ubicación.

A algunos residentes y dueños de negocios en Luisiana y partes de Mississippi, Nueva York y Nueva Jersey se les concedió prórrogas en sus plazos de presentación y pagos al IRS debido al huracán Ida. La mayoría se relacionan con fechas de vencimiento para presentaciones y pagos trimestrales. Para obtener más detalles, vaya a la página de Desgravación fiscal en situaciones de desastre del IRS y haga clic en la pestaña 2021.

Agendar una cita de trabajo

Cuanto antes se reúna con su preparador, antes podrá completar su declaración, incluso si decide solicitar una extensión. Si anticipa un reembolso, también lo obtendrá antes.

Si espera demasiado para programar una cita con un preparador de impuestos, es posible que no suceda antes de la fecha límite de presentación y podría perder oportunidades para reducir sus facturas de impuestos, como hacer una contribución deducible a una cuenta de jubilación individual (IRA). o una cuenta de ahorros para la salud (HSA).

Reúna sus documentos

Debe recibir todos los documentos fiscales que necesita de su empleador o empleadores, así como de los bancos, empresas de corretaje y otras personas con las que haga negocios a fines de enero. Verifique que la información coincida con sus propios registros en cada formulario.

Estas son algunas de las formas más comunes:

  • Formulario W-2 si tenía trabajo.
  • Los diversos formularios 1099 que informan otros ingresos que recibió, como dividendos (formulario 1099-DIV), intereses (formulario 1099-INT) y compensación de no empleados pagados a contratistas independientes (formulario 1099-MISC). Los corredores no están obligados a enviar por correo el Formulario 1099-B, que informa las ganancias y pérdidas en las transacciones de valores, hasta mediados de febrero, por lo que pueden llegar un poco más tarde.
  • Formulario 1098, informando cualquier interés hipotecario que pagó.
  • Formulario W-2G, si tenía ciertas ganancias de juego.

Redondee sus recibos

Los recibos que deberá proporcionar dependen de si detalla sus deducciones o reclama la deducción estándar. Querrá elegir el que produzca la mayor amortización, pero la única forma de saberlo con certeza es sumar sus deducciones detalladas y compararlas con su deducción estándar.

Para el año fiscal 2021, la deducción estándar para los contribuyentes solteros es de $ 12,550 y para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta es de $ 25,100. Esas cifras aumentan en 2022 a $ 12,950 para solteros y $ 25,900 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta.

Asegúrese de buscar los recibos de los costos médicos no cubiertos por el seguro o reembolsados ​​por cualquier otro plan de salud (como una cuenta de gastos flexible (FSA) o una HSA), impuestos a la propiedad y gastos relacionados con la inversión. Todos estos están sujetos a límites, pero si son lo suficientemente importantes, puede valer la pena detallarlos.

Si detalla sus deducciones, también deberá recopilar cualquier respaldo que tenga para contribuciones caritativas. Por ejemplo, las contribuciones de $ 250 o más requieren un reconocimiento por escrito de la organización benéfica que indique el monto de su donación y que no recibió nada (excepto quizás un artículo simbólico) a cambio. Si no tiene tal reconocimiento, comuníquese con la organización benéfica y solicítelo. Puede encontrar más detalles sobre las deducciones caritativas en la Publicación 1771 del IRS.

Si tiene ingresos y gastos comerciales para informar en el Anexo C, deberá compartir sus libros y registros, como QuickBooks o cualquier otro sistema de contabilidad, recibos de gastos y extractos bancarios y de tarjetas de crédito relevantes.

Cuanto mejor organizados estén sus registros, menos tiempo le tomará al preparador procesar sus impuestos, lo que se traduce en tarifas más bajas por su servicio.

Incluya su información personal

Probablemente conozca su número de seguro social (SSN), pero ¿conoce el número de seguro social de cada dependiente que reclame? Deberá anotarlos, junto con cualquier otra información que su preparador de impuestos pueda necesitar.

Por ejemplo, si posee una casa de vacaciones o una propiedad de alquiler, anote sus direcciones. Si vendió una propiedad el año pasado, anote las fechas en que la compró y la vendió, la cantidad que pagó originalmente y cuánto recibió de la venta.

Decidir si solicitar una extensión

Si necesita más tiempo para completar todas estas tareas, puede solicitar una extensión hasta el 15 de octubre para presentar su declaración de impuestos. Sin embargo, aún tendrá que estimar la cantidad de impuestos que debe y pagar esa cantidad antes de la fecha límite normal del 15 de abril para evitar multas.

Planifique con anticipación cualquier reembolso

Si espera un reembolso de impuestos, tiene varias opciones para manejarlo.

  • Puede aplicar parte o la totalidad del reembolso a los impuestos del próximo año. Si normalmente paga impuestos estimados durante todo el año, eso puede ayudar a cubrir la primera cuota trimestral.
  • El gobierno puede enviarle un cheque o depositar el reembolso directamente en su cuenta corriente o de ahorros.
  • Puede aportar parte o la totalidad de su reembolso a ciertos tipos de cuentas (IRA, cuentas de ahorro para la salud, cuentas de ahorro para la educación) o comprar bonos de ahorro de EE. UU. A través de TreasuryDirect.

También puede dividir su reembolso entre las opciones de depósito directo completando el Formulario 8888.

Deberá informar a su preparador de impuestos lo que desea hacer para que pueda indicarse en su declaración.

Encuentre una copia de la declaración del año pasado

Si usa el mismo preparador que usó el año pasado, es probable que tengan su información anterior. Si utiliza un preparador nuevo, la declaración del año pasado puede servir como recordatorio para el preparador, y para usted, de algunos elementos que no desea pasar por alto. A continuación, se muestran dos ejemplos:

  • Intereses y dividendos: La declaración del año pasado debe indicar qué bancos, fondos mutuos u otras instituciones financieras le enviaron formularios 1099. Use esa lista para asegurarse de haber recibido 1099 de ellos nuevamente este año (a menos que cerró esas cuentas o vendió las inversiones mientras tanto).
  • Deducciones caritativas: Si hizo pequeños obsequios, es posible que no haya recibido ningún reconocimiento de la organización, pero aún puede deducir estas contribuciones siempre que tenga un cheque cancelado u otra prueba. Consulte la lista del año pasado de organizaciones a las que donó y vea si hizo donaciones similares este año.

La línea de fondo

Ya sea que haga sus propios impuestos o contrate a otra persona para que los maneje, organizar sus registros con anticipación le ahorrará tiempo y, en el caso de un preparador pagado, dinero. Cuanto antes empiece, mejor será la marcha y antes habrá dejado atrás el proceso durante un año más.

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