¿Qué es OneCoin?
OneCoin era un esquema Ponzi basado en criptomonedas. Las empresas detrás del esquema fueron OneCoin Ltd. y OneLife Network Ltd., fundadas por la ciudadana búlgara Ruja Ignatova, quien desapareció en 2017. Sin embargo, no antes de que el esquema recaudara $ 4 mil millones.
- OneCoin fue un esquema Ponzi que recaudó $ 4 mil millones entre 2014 y 2016.
- OneCoin no se comercializaba activamente, ni las monedas podían usarse para comprar nada.
- Su fundadora, Ruja Ignatova, ha desaparecido y el cofundador Sebastian Greenwood está en la cárcel en EE.UU.
- El negocio principal de la empresa era la venta de materiales didácticos, que, según se informa, fueron plagiados en la mayoría de los casos.
- Su modelo de negocio de material de curso era similar a un esquema de marketing multinivel (MLM), donde se pagaba a los compradores de material de curso para reclutar nuevos compradores.
Entendiendo OneCoin
Ruja Ignatova comenzó OneCoin en 2014, afirmando que funcionaba como cualquier otra criptomoneda. La afirmación era que OneCoins podría extraerse (con 120 mil millones de monedas disponibles) y usarse para realizar pagos, incluso con una billetera electrónica. Sin embargo, no había un modelo o sistema de pago de cadena de bloques de OneCoin.
La empresa vendió materiales educativos, como cursos sobre criptomonedas. Este era considerado su negocio principal. Los cursos también incluyeron otras áreas, como comercio e inversión. Los cursos formaban parte de un esquema de marketing multinivel (MLM), en el que se ofrecían recompensas a los compradores por atraer a más participantes.
Los compradores de los paquetes del curso recibirían tokens que podrían usarse para extraer OneCoins. Se dijo que gran parte del material del curso ofrecido estaba plagiado.
Intercambio OneCoin
El intercambio para convertir OneCoin en otras monedas fue OneCoin Exchange xcoinx, que era un mercado interno. Los miembros podían acceder al intercambio si compraban más que solo el paquete para principiantes.
Se establecieron límites de venta en las cuentas en función del nivel de paquete educativo adquirido. En enero de 2017, se cerró el intercambio. Antes del cierre, OneCoin negó la mayoría de las solicitudes de retiro. El intercambio era la única forma en que los afiliados podían retirar dinero.
OneCoin como fraude
En 2016, comenzaron a surgir preguntas sobre OneCoin, ya que muchos países comenzaron a investigar a la empresa, y algunos la llamaron un esquema piramidal. La Asociación de Venta Directa de Noruega calificó por primera vez el fraude de OneCoin como un esquema piramidal en marzo de 2016. Más tarde ese año (en diciembre de 2016), el Banco Central de Hungría advirtió que OneCoin no era un esquema piramidal.
En 2017, OneCoin afirmó que fue la primera empresa en obtener la licencia del gobierno vietnamita y que se le permitió legalmente ser utilizada como moneda digital. El gobierno de Vietnam refutó la afirmación.
A principios de 2018, la policía búlgara allanó la oficina de la empresa. La fundadora Ruja desapareció en 2017 cuando se presentó una orden de arresto contra ella. Su hermano, Konstantin Ignatov, la reemplazó como rostro y gerente de la empresa. El cofundador Greenwood fue arrestado en 2018 y Konstantin fue arrestado en noviembre de 2019.
Konstantin se declaró culpable de fraude y lavado de dinero. Greenwood está en conversaciones con las autoridades sobre un posible acuerdo de culpabilidad. OneCoin nunca se comercializó activamente, ni las monedas se podían usar para comprar nada.
