oficial de cumplimiento

¿Qué es un oficial de cumplimiento?

Un oficial de cumplimiento es un empleado de una empresa que se asegura de que la empresa cumpla con sus requisitos reglamentarios y legales externos, así como con las políticas y los estatutos internos. El director de cumplimiento suele ser el jefe del departamento de cumplimiento de una empresa.

Los oficiales de cumplimiento tienen el deber para con su empleador de trabajar con la gerencia y el personal para identificar y administrar el riesgo regulatorio. Su objetivo es asegurar que una organización cuente con controles internos que midan y gestionen adecuadamente los riesgos a los que se enfrenta. Los oficiales de cumplimiento brindan un servicio interno que respalda de manera efectiva a las áreas comerciales en su deber de cumplir con las leyes, regulaciones y procedimientos internos relevantes. El oficial de cumplimiento suele ser el abogado general de la empresa, pero no siempre.

Conclusiones clave

  • Un oficial de cumplimiento es una persona que se asegura de que una empresa cumpla con sus requisitos reglamentarios y legales externos, así como con las políticas y los estatutos internos.
  • Los oficiales de cumplimiento tienen el deber para con su empleador de trabajar con la gerencia y el personal para identificar y administrar el riesgo regulatorio.
  • En el caso de una infracción regulatoria, es importante que el oficial de cumplimiento cuente con las medidas disciplinarias adecuadas para evitar que se repita en el futuro.

Cómo trabajan los oficiales de cumplimiento

Un oficial de cumplimiento es un empleado de una empresa que ayuda a esa empresa a mantener políticas y procedimientos para permanecer dentro del marco regulatorio de la industria. Los deberes de un oficial de cumplimiento pueden incluir revisar y establecer estándares para las comunicaciones externas al requerir descargos de responsabilidad en los correos electrónicos o examinar las instalaciones para garantizar que sean accesibles y seguras. Los oficiales de cumplimiento también pueden diseñar o actualizar políticas internas para mitigar el riesgo de que la empresa infrinja las leyes y regulaciones y liderar auditorías internas de procedimientos.

Un oficial de cumplimiento debe tener un conocimiento profundo de la empresa y ser consciente de dónde pueden ocurrir posibles infracciones regulatorias. Es esencial que el oficial de cumplimiento comunique de manera efectiva los principios éticos clave y las regulaciones de cumplimiento de la empresa. Los oficiales de cumplimiento organizan sesiones de capacitación periódicas para que los empleados comuniquen cambios y actualizaciones normativas clave. Esto es particularmente importante en un entorno regulatorio intensificado donde el cambio es constante. El oficial de cumplimiento debe trabajar con las unidades de negocios y la administración para garantizar que se implementen planes de contingencia adecuados que establezcan pautas sobre cómo responder a una posible infracción de cumplimiento.

En el caso de una infracción regulatoria, es importante que el oficial de cumplimiento cuente con las medidas disciplinarias adecuadas para evitar que se repita en el futuro. Es deber del oficial de cumplimiento garantizar el monitoreo y la revisión continuos de los procedimientos de cumplimiento para ayudar a identificar posibles áreas donde se podrían realizar mejoras.

Se espera que los oficiales de cumplimiento brinden una visión objetiva de las políticas de la empresa. La influencia de otros empleados, incluidos la gerencia y los ejecutivos, para pasar por alto las infracciones puede resultar en multas o sanciones importantes que pueden conducir a pérdidas financieras o incluso al cierre de la empresa. Las empresas más grandes suelen tener un director de cumplimiento (CCO) para dirigir las actividades relacionadas con el cumplimiento.

Los oficiales de cumplimiento desempeñan un papel activo en la gestión del riesgo de una empresa y en la reducción de los delitos financieros.

Convertirse en un oficial de cumplimiento

Un oficial de cumplimiento requiere un conjunto de habilidades únicas para garantizar que las operaciones de una empresa cumplan completamente con las regulaciones y procedimientos. Es fundamental que un oficial de cumplimiento posea altos estándares éticos y honestidad, ya que esta persona es responsable de garantizar que una empresa se adhiera a las regulaciones requeridas.

Los oficiales de cumplimiento revisan continuamente el trabajo de los demás, por lo que es esencial que hayan pulido sus habilidades con las personas y trabajen bien con sus colegas. Los oficiales de cumplimiento deben ser confiables, mostrar compromiso y unidad en relación con las regulaciones y procedimientos de una empresa, y es crucial que demuestren esto a sus colegas, predicando con el ejemplo. Los oficiales de cumplimiento también deben prestar mucha atención a los detalles. Necesitan la capacidad de advertir acciones que pueden resultar en responsabilidad.

Por lo general, un puesto como oficial de cumplimiento o gerente no se considera de nivel de entrada. Los títulos de licenciatura son normalmente un requisito mínimo, y algunos empleadores pueden buscar títulos avanzados, como un título en derecho o una maestría en administración de empresas (MBA), especialmente para calificar para un puesto de nivel superior.

Los oficiales de cumplimiento en otros sectores tienen la oportunidad de completar el Programa Profesional Certificado de Ética y Cumplimiento (CCEP) a través de la Sociedad de Ética y Cumplimiento Corporativo (SCCE). El CCEP requiere la participación en un curso intensivo de prerrequisitos junto con la aprobación exitosa de un examen. Cursos similares de designación y certificación están disponibles a través de la Asociación de Oficiales de Ética y Cumplimiento (ECOA).

Según las estadísticas de BLS de mayo de 2020, los salarios anuales para las profesiones de cumplimiento oscilan entre $ 40,160 y $ 115,220, y los salarios por hora entre $ 19,31 y $ 55,39. Es más probable que una persona de bajos ingresos en un puesto de oficial de cumplimiento tenga una experiencia laboral previa mínima o tenga un título que no esté directamente relacionado con la industria en la que trabaja.

Un trabajador con ingresos más altos a menudo tiene una permanencia sustancial en su puesto o ha obtenido títulos avanzados en negocios, contabilidad, derecho o finanzas. Por supuesto, aquellos que trabajan en una institución grande tienen más probabilidades de tener acceso a beneficios complementarios que aumentan el paquete de compensación total, y los directores de cumplimiento poseen los mismos que otros ejecutivos de C-Suite.