Los mejores consejos para jóvenes asesores financieros

Los aspirantes a asesores financieros pueden encontrar que el tiempo está de su lado. La edad promedio de los asesores ahora en el campo es de 55 años, y aproximadamente una quinta parte tiene más de 65 años, según un estudio de JD Power de 2019.

Claramente, la industria de la gestión patrimonial buscará algunos talentos más jóvenes en los próximos años. Dado que los menores de 40 años representan solo alrededor del 11% de la población de asesores, la búsqueda de jóvenes talentos debería estar en marcha.

Es posible que los asesores financieros jóvenes experimenten pronto un mercado de buscadores de empleo a medida que las empresas de servicios financieros se apresuren a reforzar sus prácticas. Debe comenzar a pensar en cómo diferenciarse como candidato y como profesional en el campo.

Conclusiones clave

  • El campo de la asesoría financiera está encaneciendo, y muchos ahora están cerca de la edad de jubilación.
  • Los participantes jóvenes tienen una gran ventaja en su comodidad con las herramientas de las redes sociales y el cambio tecnológico.
  • A cualquier edad, un asesor financiero debe estar al tanto de las tendencias y noticias de la industria financiera.

Nunca dejes de aprender

Se espera que la nueva generación sacuda una industria que está bastante ligada a la tradición. Los asesores más jóvenes, en la encuesta de JD Power, dijeron que ven las redes sociales como una herramienta poderosa para comunicarse con clientes y prospectos, pero sus empleadores a veces prohíben explícitamente su uso. También conocen la última tecnología utilizada en su industria y esperan que sus empresas la utilicen.

Mientras tanto, los mercados financieros globales están en constante evolución, lo que significa que los asesores financieros deben aprender continuamente para evitar quedarse atrás. Incluso los asesores financieros que nunca recomendarían que un cliente incursione en los mercados emergentes, las criptomonedas o el rutenio deben poder analizarlos en profundidad.

Los asesores financieros también deben mantenerse al tanto de las noticias y tendencias financieras suscribiéndose a publicaciones de la industria, asistiendo a conferencias y participando en otras actividades diseñadas para mejorar la propuesta de valor para los clientes. Al mantenerse al tanto de estos cambios, los asesores financieros jóvenes pueden asegurarse de que se están posicionando para el futuro mientras ayudan a sus empleadores a adaptarse a las tendencias nuevas y futuras.

Por último, pero no menos importante, los asesores financieros deben mantenerse al tanto de las tendencias regulatorias actuales.

Conéctese personalmente con sus clientes

Nunca ha habido más opciones para alguien que busca asesoramiento financiero. Los fondos cotizados en bolsa facilitan el enfoque de «hágalo usted mismo» y los asesores automáticos están disponibles para encargarse de los detalles.

Los asesores financieros jóvenes no deben olvidar la importancia de las relaciones en una sociedad cada vez más digitalizada. Los asesores financieros se distinguen al conectarse con los clientes a nivel personal para ofrecer un mejor valor a largo plazo.

La necesidad de conexiones personales es mucho más que una característica agradable de cualquier práctica. Para 2024, se espera que los asesores robóticos tengan alrededor de 1,2 billones de dólares en activos bajo gestión en todo el mundo.

Los asesores financieros entrantes tendrán que lidiar con estas tendencias a lo largo del tiempo mucho más que sus predecesores en el negocio.

Los asesores jóvenes pueden posicionarse mejor centrándose en las áreas en las que pueden agregar valor en lugar de intentar competir directamente. Incluso pueden considerar asociarse con asesores robóticos para manejar los aspectos automatizados de la planificación financiera, mientras mantienen el control sobre el panorama general, responden a eventos inesperados y se comunican personalmente con sus clientes.

Invierta en su crecimiento profesional

Los asesores financieros están familiarizados con el concepto de interés compuesto. Los mismos principios se aplican al tiempo dedicado al crecimiento profesional.

Los asesores jóvenes siempre deben estar leyendo libros y artículos, tomando cursos de capacitación en línea, ofreciéndose como voluntarios en organizaciones profesionales y asegurando nuevas credenciales educativas para continuar mejorando su valor tanto para los clientes como para los empleadores.

Además de construir su propio valor, los asesores jóvenes deben buscar retribuir a los demás desde el principio y con frecuencia. Ser mentor de asesores financieros o estudiantes más jóvenes es una excelente manera de mantenerse al día con los conocimientos básicos. Participar en las solicitudes gubernamentales de aportes sobre políticas es otra excelente manera de retribuir a la sociedad.

¿Por qué hay tantos trabajos de asesor financiero?

Como todos los trabajos de alto estrés, siempre hay una buena cantidad de rotación entre las firmas de asesoría financiera.

Aparte de eso, también hay un cambio generacional en marcha. La edad promedio de los asesores ahora es de 55 años, y aproximadamente una quinta parte tiene más de 65 años, según un estudio de JD Power.

Esas son buenas noticias para la generación más joven de asesores financieros recién nombrados, cuyas habilidades están en demanda.

¿Cómo puedo tener éxito como asesor financiero recién comenzando?

Los veteranos del negocio de los servicios financieros le dirán que la primera y más difícil tarea es crear una cartera de clientes.

Podrías considerar usar tu juventud como un activo. Muchos asesores financieros buscan una clientela de nicho. Su nicho podría ser gente como usted: profesionales jóvenes y bien pagados que recién comienzan a generar riqueza a largo plazo.

¿Tengo que ser experto en tecnología para ser un asesor financiero?

En estos días, se espera que un asesor financiero sea experto en los paquetes de software más utilizados por los asesores y sus clientes más inteligentes, como MoneyGuidePro y eMoneyPro. Además, debe mirar hacia adelante para ver qué está por venir que puede brindarle a usted y a sus clientes una ventaja.

La línea de fondo

El envejecimiento del negocio de la asesoría financiera pronto creará muchas oportunidades laborales para los jóvenes aspirantes a asesores que buscan un lugar en el negocio. Cuando llegue el momento, estos jóvenes asesores pueden prepararse para el éxito aprendiendo siempre, manteniendo un toque personal e invirtiendo en sí mismos y en los demás.

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