Cuando se trata de fondos indexados, Vanguard ha liderado el camino desde el principio. En 1976, creó el primer fondo mutuo indexado, el Vanguard 500 Index Fund (VFIAX). Diez años más tarde, el grupo presentó el Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX).
Buscando innovar, Vanguard introdujo un fondo indexado de fondos indexados con sus LifeStrategy Funds. Los fondos son una serie de fondos de bajo costo ampliamente diversificados que utilizan fondos indexados totales como base para crear diferentes asignaciones de cartera basadas en objetivos de riesgo. Tenga en cuenta que estos fondos están sujetos a cualquier riesgo asociado con los fondos subyacentes.
Cuatro fondos mutuos subyacentes comprenden el Vanguard LifeStrategy Growth Fund (VASGX), que tiene $16,500 millones en activos y un índice de gastos del 0,14 % al 17 de octubre de 2022.
Conclusiones clave
- Vanguard es uno de los líderes en fondos indexados, incluido el fondo indexado de fondos indexados.
- Vanguard lanzó Vanguard LifeStrategy Growth Fund en 1994, que invierte en cuatro fondos indexados.
- El LifeStrategy Growth Fund está sujeto a los riesgos asociados con los fondos subyacentes.
- VASGX invierte fuertemente en acciones, con poco más del 80 % invertido en dos fondos de acciones, mientras que el 20 % está invertido en fondos de bonos.
- Las cuatro participaciones principales de VASGX son el fondo índice total del mercado de valores de Vanguard, el fondo índice total internacional de acciones, el fondo índice total del mercado de bonos y el fondo índice total internacional de bonos.
1. Fondo de índice del mercado de valores total de Vanguard (VTSAX)
El Vanguard Total Stock Market Index Fund ocupaba la primera posición con una ponderación del 48,2 % a septiembre de 2022.
VTSAX tiene 4.066 participaciones en $ 257.6 mil millones en activos bajo administración (AUM). Realiza un seguimiento del rendimiento del índice bursátil total empalmado, que se compone de casi el 100 % de la capitalización bursátil total del mercado de valores de EE. UU.
El fondo se inclina hacia acciones de gran capitalización, pero incluye ponderaciones en toda la capitalización en función de las ponderaciones del índice subyacente. El rendimiento anual del fondo fue de -4,46 % a partir del tercer trimestre de 2022. Retornó 11,33 % en los últimos 10 años al 30 de septiembre de 2022.
2. Vanguard Total International Stock Index Fund (VTIAX)
El Vanguard Total International Stock Index Fund tiene una fuerte ponderación del 31,1 % en el LifeStrategy Fund a partir del tercer trimestre de 2022.
VTIAX se lanzó en 1996 y tiene $ 57,7 mil millones en activos invertidos en 7,991 acciones que siguen el índice bursátil internacional Spl Total. El índice busca ganar exposición a la renta variable tanto de mercados desarrollados como emergentes.
Las tres posiciones principales del fondo incluyen Taiwan Semiconductor (TSM), Nestlé (NESN) y Roche Holding (ROG). A septiembre de 2021, el fondo arrojó una rentabilidad media anualizada del 3,31 % durante los últimos diez años, con una rentabilidad media del 2,91 % desde su creación.
Los fondos indexados de Vanguard se administran de forma pasiva, lo que significa que rastrean un índice de referencia subyacente. A diferencia de los fondos gestionados de forma activa, los fondos pasivos ofrecen tarifas y tasas de gastos más bajas.
3. Fondo índice Vanguard Total Bond Market II (VBTLX)
El Vanguard Total Bond Market Index Fund tenía una ponderación del 14,2 % a partir del tercer trimestre de 2022.
El fondo se estableció el 12 de noviembre de 2001 y tiene $271,100 millones en activos netos totales. Su enfoque principal es el mercado de bonos de mediano plazo.
El fondo está diseñado para seguir el rendimiento y el rendimiento del Spliced Bloomberg US Aggregate Float Adjusted Index. A septiembre de 2022, su rentabilidad media anual fue del 0,85 % durante los 10 años anteriores y del 3,15 % desde su creación el 11 de diciembre de 1986.
4. Fondo índice Vanguard Total International Bond II (VTABX)
El Vanguard Total International Bond Index Fund tenía una ponderación del 6,5 % a partir del tercer trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2022.
El fondo ofrece a los inversores una forma económica de ganar exposición a los bonos internacionales. Los 78.900 millones de dólares en activos del fondo se invierten para seguir el rendimiento del índice de cobertura de capitalización RIC ajustado por flotación ex-USD de Bloomberg Global Aggregate.
El fondo está fuertemente ponderado en bonos gubernamentales y relacionados con el gobierno de países desarrollados, pero tiene cierta exposición a los mercados emergentes. El fondo, que se lanzó el 31 de mayo de 2013, tiene una rentabilidad anual media del 1,64% desde su creación. a partir de septiembre de 2022.
