Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

¿Qué es el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)?

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es una organización intergubernamental que diseña y promueve políticas y estándares para combatir los delitos financieros. Las recomendaciones creadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) se enfocan en el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas al sistema financiero global. El GAFI fue creado en 1989 a instancias del G7 y tiene su sede en París.

Conclusiones clave

  • El Grupo de Acción Financiera Internacional, o GAFI, se inició originalmente para combatir el lavado de dinero. Se ha ampliado para centrarse también en la financiación de armas de destrucción masiva, la corrupción y la financiación del terrorismo.
  • El grupo de trabajo se inició en 1989 en París, donde todavía se llama Groupe d’action Financière.
  • Casi todos los países desarrollados apoyan o son miembros del GAFI.

Comprender el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

El auge de la economía global y el comercio internacional ha dado lugar a delitos financieros como el lavado de dinero. El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) hace recomendaciones para combatir los delitos financieros, revisa las políticas y los procedimientos de los miembros y busca aumentar la aceptación de las regulaciones contra el lavado de dinero en todo el mundo. Debido a que los lavadores de dinero y otros alteran sus técnicas para evitar la detención, el GAFI debe actualizar sus recomendaciones cada pocos años.

En 2001 se agregó una lista de recomendaciones para combatir el financiamiento del terrorismo, y en la última actualización, publicada en 2012, las recomendaciones se ampliaron para abordar nuevas amenazas, incluido el financiamiento de la propagación de armas de destrucción masiva. También se agregaron recomendaciones para ser más claros sobre la transparencia y la corrupción.

Miembros del Grupo de Acción Financiera Internacional

A partir de 2021, había 39 miembros del Grupo de Acción Financiera Internacional, incluidas las Naciones Unidas y el Banco Mundial. Para convertirse en miembro, un país debe ser considerado estratégicamente importante (gran población, gran PIB, sector bancario y de seguros desarrollado, etc.), debe cumplir con los estándares financieros aceptados a nivel mundial y participar en otras organizaciones internacionales importantes.

Una vez que sea miembro, un país u organización debe respaldar y apoyar las recomendaciones más recientes del GAFI, comprometerse a ser evaluado por otros miembros (y evaluarlos) y trabajar con el GAFI en el desarrollo de recomendaciones futuras.

Un gran número de organizaciones internacionales participan en el GAFI como observadores, cada uno de los cuales tiene alguna participación en actividades contra el lavado de dinero. Estas organizaciones incluyen Interpol, el Fondo Monetario Internacional (FMI), la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) y el Banco Mundial.

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