Fondo de capital

¿Qué es un fondo de renta variable?

Un fondo de acciones es un fondo mutuo que invierte principalmente en acciones. Puede gestionarse de forma activa o pasiva (fondo indexado). Los fondos de capital también se conocen como fondos de acciones.

Los fondos mutuos de acciones se clasifican principalmente según el tamaño de la empresa, el estilo de inversión de las participaciones en la cartera y la geografía.

DESGLOSE Fondo de Renta Variable

El tamaño de un fondo de acciones está determinado por una capitalización de mercado, mientras que el estilo de inversión, reflejado en las tenencias de acciones del fondo, también se utiliza para categorizar los fondos mutuos de acciones.

Los fondos de renta variable también se clasifican según sean nacionales (EE. UU.) O internacionales. Estos pueden ser fondos de mercado amplio, regionales o de un solo país.

Algunos fondos de renta variable especializados se dirigen a sectores comerciales, como la atención médica, los productos básicos y el sector inmobiliario.

Vehículo de inversión ideal

En muchos sentidos, los fondos de renta variable son vehículos de inversión ideales para inversores que no están tan bien versados ​​en inversiones financieras o que no poseen una gran cantidad de capital para invertir. Los fondos de capital son inversiones prácticas para la mayoría de las personas.

Los atributos que hacen que los fondos de renta variable sean más adecuados para pequeños inversores individuales son la reducción del riesgo resultante de la diversificación de la cartera de un fondo y la cantidad relativamente pequeña de capital necesaria para adquirir acciones de un fondo de renta variable. Se necesitaría una gran cantidad de capital de inversión para que un inversor individual logre un grado similar de reducción del riesgo mediante la diversificación de una cartera de tenencias de acciones directas. La puesta en común del capital de los pequeños inversores permite que un fondo de renta variable se diversifique de forma eficaz sin sobrecargar a cada inversor con grandes requisitos de capital.

El precio del fondo de renta variable se basa en el valor liquidativo (NAV) del fondo menos sus pasivos. Un fondo más diversificado significa que hay un efecto menos negativo del movimiento adverso del precio de una acción individual en la cartera general y en el precio de la acción del fondo de acciones.

Los fondos de renta variable son administrados por administradores de carteras profesionales con experiencia, y su desempeño pasado es un asunto de dominio público. Los requisitos de transparencia y presentación de informes para los fondos de capital están estrictamente regulados por el gobierno federal.

Un fondo de capital para todos

Otra gran característica de los fondos de renta variable es la gran cantidad de fondos disponibles. En el ámbito de los fondos mutuos en su conjunto, los fondos de capital son el tipo más popular de fondos mutuos y, a partir de 2017, había más de 9,350 fondos mutuos disponibles en el mercado. Ya sea que se trate de un sector de mercado en particular (tecnología, financiero, farmacéutico), una bolsa de valores específica (como la Bolsa de Valores de Nueva York o Nasdaq), mercados nacionales o extranjeros, acciones de ingresos o de crecimiento, de alto o bajo riesgo, o un grupo de interés específico (políticos, religiosos, de marca), existen fondos de renta variable de todo tipo y característica disponibles para adaptarse a cada perfil de riesgo y objetivo de inversión que puedan tener los inversores.

Algunos fondos de capital también se dividen en aquellos que persiguen ingresos o revalorización del capital o ambos. Los fondos de ingresos buscan acciones que paguen dividendos, generalmente invirtiendo en acciones de empresas de primera línea. Otros fondos de renta variable buscan principalmente la revalorización del capital o el objetivo de que las acciones de la cartera suban de precio.