Fondo de acciones ordinarias diversificado

¿Qué es un fondo de acciones ordinarias diversificado?

Un fondo de acciones ordinarias diversificado es un tipo particular de fondo mutuo que busca invertir sus activos en una cantidad y variedad relativamente grande de acciones ordinarias.

Un fondo de acciones ordinarias diversificado tiende a comprender una cartera de acciones en el rango de 100 o más emisiones. Estos fondos a menudo incluyen tamaños de empresas de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización. Reflejarán una combinación de valor, crecimiento y estilos de inversión combinados.

Conclusiones clave

  • Un fondo de acciones ordinarias diversificado es un tipo de fondo mutuo que busca invertir sus activos en una cantidad y variedad relativamente grande de acciones ordinarias.
  • Un fondo de acciones ordinarias diversificado tiende a comprender una cartera de acciones en el rango de 100 o más emisiones y, a menudo, incluye tamaños de empresas de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización.
  • Los fondos de acciones ordinarias diversificados generalmente reflejan una combinación de valor, crecimiento y estilos de inversión combinados.
  • Los administradores de fondos de acciones ordinarias diversificados pueden utilizar una variedad de estrategias de inversión, siempre que las inversiones permanezcan exclusivamente en acciones ordinarias.

Comprensión de los fondos de acciones comunes diversificados

Un administrador de fondos de acciones ordinarias diversificado tiene la ventaja de no estar limitado por el tamaño de la empresa o el estilo de inversión al hacer sus selecciones de inversión. La composición de la cartera generalmente incluye acciones ordinarias emitidas por blue chip y otras compañías acreditadas y estables de diferentes capitalizaciones de mercado.

Los fondos de acciones ordinarias diversificados permiten a los administradores de fondos utilizar una variedad de estrategias de inversión, siempre que las inversiones permanezcan exclusivamente en acciones ordinarias.

Hay varias variaciones de fondos de acciones diversificados. Por ejemplo, el crecimiento del mercado de fondos cotizados (ETF) hace que algunos inversores agrupen determinados ETF con fondos de acciones ordinarias. La estructura de la empresa de inversión es en gran medida irrelevante, ya sea un fondo mutuo o un ETF, los activos subyacentes son los mismos: acciones ordinarias.

Con los fondos indexados, los inversores compran y mantienen acciones diseñadas para rastrear un índice bursátil, como el S&P 500.®. Sin embargo, muchos fondos de acciones, estructurados tanto como fondos mutuos como ETF, utilizan índices con menos empresas y menos diversidad. Por ejemplo, el Dow Jones Industrial Average es mucho más selecto que el S&P 500.® e incluye solo 30 empresas.

Otros fondos de acciones ordinarias se centran por completo en un sector o región específicos del mundo. Algunos fondos invierten solo en empresas orientadas a la tecnología, mientras que otros invierten solo en mercados emergentes. Un número cada vez mayor de ETF invierte solo en acciones ordinarias, muchas de las cuales tienen activos en un sector.

Diversificación y fondos comunes de acciones diversificados

Los fondos de acciones ordinarias diversificados tienen la intención de ofrecer a los inversores variedad como una forma de mitigar el riesgo de inversión. La diversificación es un tipo de estrategia de gestión de riesgos que pone en juego varias inversiones diferentes en la cartera de un inversor.

La idea es que una cartera que incluye diferentes tipos de inversiones y en diferentes horizontes de tiempo producirá, en promedio, mayores rendimientos y planteará menos riesgo que cualquier inversión individual que se encuentre dentro de la cartera.

En general, la diversificación se esfuerza por nivelar los eventos de riesgo no sistemáticos en una cartera de modo que el desempeño positivo de algunas inversiones neutralice efectivamente el desempeño negativo de otras en la cartera.