Familia de fondos

¿Qué es una familia de fondos?

Una familia de fondos (o familia de fondos) incluye todos los fondos separados administrados por una sola compañía de inversión. Por ejemplo, todos los fondos mutuos ofrecidos por Vanguard serían parte de la misma familia de fondos. Invertir ampliamente en diferentes fondos de la misma familia de fondos puede ofrecer beneficios a los inversores, como costos y cargos de venta más bajos, así como acceso a investigación y asesoramiento sobre inversiones.

Conclusiones clave

  • Una familia de fondos se refiere al conjunto de fondos mutuos administrados por una empresa de gestión de inversiones en particular.
  • Estos pueden incluir fondos mutuos de diversas estrategias de inversión y clases de activos.
  • Los inversores que invierten en una familia de fondos pueden encontrar más fácil tener una ventanilla única y pueden recibir beneficios y descuentos adicionales.

Comprensión de las familias de fondos

Una familia de fondos es administrada por una sociedad de inversión de gestión registrada. Registradas en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de conformidad con la legislación regulada por la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, estas empresas son gestores de inversiones fiables regulados por los EE. UU.

Las sociedades de inversión de gestión pueden ofrecer una amplia gama de productos a los inversores, incluidos fondos de capital variable, fondos cotizados en bolsa (ETF) de capital variable y fondos mutuos de capital variable. Todos los fondos ofrecidos por una empresa de inversión constituyen de manera integral su familia de fondos. El Directorio de fondos mutuos ofrece una lista de las 100 principales familias de fondos mutuos por activos bajo administración.

Invertir con una familia de fondos

Invertir en muchos fondos dentro de una familia de fondos puede ofrecer muchas ventajas. Una familia de fondos puede ofrecer una «ventanilla única» para los inversores. Además, algunas familias de fondos ofrecerán descuentos u otros beneficios a los inversores que demuestren «lealtad a la marca» e inviertan en varios fondos de una empresa de inversión.

Las sociedades de inversión de gestión, como Vanguard o Fidelity, ofrecen a los inversores una amplia gama de opciones y servicios de fondos. Los fondos abiertos se pueden comprar y administrar a través de una cuenta Vanguard, lo que permite a un inversor crear una cartera completa de fondos abiertos con varios objetivos. Vanguard también ofrece servicios de corretaje, que permiten a los inversores comprar los fondos cotizados en bolsa (ETF) de la empresa y cualquier fondo cerrado ofrecido. En última instancia, un inversor con Vanguard podría optar por realizar todas sus inversiones con Vanguard creando una cartera amplia con solo fondos de Vanguard. Este inversor podría recibir informes de inversión de fondos consolidados en un estado de cuenta mensual que muestre todas sus inversiones con la familia de fondos.

Intercambio de fondos

Los inversores con carteras ampliamente diversificadas a través de una sola familia de fondos también pueden beneficiarse de los intercambios de fondos, que normalmente se permiten con tarifas mínimas o sin comisiones. Los inversores que lo hacen ellos mismos disfrutan especialmente de las ventajas de intercambiar fondos dentro de una familia de fondos.

Los inversores pueden utilizar los privilegios de intercambio para cambiar las asignaciones en entornos de mercado cambiantes. Con algunas familias de fondos, los inversores también pueden automatizar los intercambios, lo que puede resultar beneficioso para la planificación de la jubilación. El intercambio de fondos puede ayudar a los inversores a mitigar el riesgo. Los privilegios de intercambio también pueden permitirle a un inversionista cambiar a fondos más conservadores o fondos en efectivo a medida que se acercan a la jubilación.

Investigación de inversiones

Las ventajas de invertir con una familia de fondos también pueden ir más allá de los fondos invertidos por un inversor. La mayoría de las familias de fondos también ofrecen investigación de inversiones, noticias sobre eventos actuales y alertas sobre nuevos productos y ofertas. La investigación de inversiones de una familia de fondos puede ser una excelente manera de mantenerse informado sobre una amplia gama de temas de finanzas personales, al mismo tiempo que se mantiene el conocimiento de las ofertas y opciones de inversión de la compañía.