Definición, Cómo funciona, Madurez

¿Qué es un Bono Serie EE?

El Bono de la Serie EE (a menudo denominado «Bono Patriot») es un bono de ahorro del gobierno de los EE. UU. que genera intereses y no es negociable. Estos bonos están garantizados para al menos duplicar su valor durante el plazo inicial típico de 20 años. Algunos bonos de la Serie EE tienen vidas de pago de intereses totales que se extienden más allá de la fecha de vencimiento original, hasta 30 años desde la emisión. Las tasas cupón de los Bonos de la Serie EE se determinan en el momento de la emisión y se basan en el porcentaje de las tasas del Tesoro a largo plazo.

Conclusiones clave

  • Los Bonos de la Serie EE son bonos de ahorro del gobierno de EE. UU. que devengan intereses garantizados al menos al doble de su valor durante sus plazos iniciales típicos de 20 años.
  • Algunos bonos de la Serie EE pagan intereses más allá de la fecha de vencimiento original, hasta 30 años desde la emisión.
  • Hay un requisito de inversión mínima de $25 para los bonos EE.
  • Cada inversionista puede comprar hasta $10,000 en estos bonos cada año calendario.

Cómo funciona un Bono Serie EE

Junto con el bono Serie I, el bono Serie EE es uno de los dos tipos de bonos de ahorro emitidos por el Tesoro de los Estados Unidos. Los bonos de la serie EE no pueden comprarse ni venderse en el mercado abierto, por lo que se clasifican como valores no negociables.

A los bonos de la serie EE emitidos después de mayo de 2005 se les asignan tasas de cupón fijas semestrales el 1 de mayo y el 1 de noviembre. Las tasas se aplican a todas las emisiones durante los siguientes seis meses. Los bonos emitidos después de cada fecha aumentan de valor mensualmente, pero los pagos de intereses se entregan semestralmente.

Los bonos de la serie EE se consideran inversiones ultra seguras y de bajo riesgo, cuyo interés suele estar exento de impuestos estatales y locales. Sin embargo, están sujetos a impuestos federales, pero solo en el año en que el bono vence o se canjea. Los bonos EE pueden ser comprados por ciudadanos estadounidenses, residentes oficiales de EE. UU., menores de edad y todos los empleados del gobierno de EE. UU., independientemente de su estado de ciudadanía.

Consideraciones Especiales

Los bonos Paper EE se volvieron a emitir como «Patriot Bonds» después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001. Son idénticos en todos los sentidos a los Bonos de la Serie EE en papel, excepto que cualquier bono en papel comprado a través de una institución financiera después del 10 de diciembre de 2001, tiene las palabras «Bono Patriota» impresas en la mitad superior del certificado del bono, situado entre el Social Número de seguridad (SSN) y la fecha de emisión. Las instituciones financieras ya no emiten bonos de la Serie EE en papel, pero los Bonos Patriot en papel aún pueden cobrarse o convertirse en bonos electrónicos.

Los bonos de la Serie EE no necesitan ser reemitidos para corregir pequeños errores tipográficos en nombres, direcciones o números de Seguro Social.

Requisitos para un Bono de la Serie EE

Hay un requisito de inversión mínima de $25 para bonos EE, y cada inversionista puede comprar hasta $10,000 en estos bonos cada año calendario. Además, los tenedores de bonos deben conservar estas inversiones durante al menos doce meses, antes de poder redimir los bonos. Aquellos que canjeen bonos dentro de los cinco años se les descontarán tres meses de pagos de intereses acumulados. Dado que los bonos EE generan intereses hasta por 30 años, cuanto más tiempo se mantengan, más valen.

Los bonos en papel se emitieron con un 50% de descuento a la par, mientras que los bonos obtenidos electrónicamente a través de TreasuryDirect se compran a su valor nominal. Se garantiza que este último valdrá el doble de su valor original en la primera fecha de vencimiento después de 20 años y pagará intereses de la misma manera que los bonos EE en papel.

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