consejero de inversiones colegiado (CIC)

¿Qué es un asesor de inversiones colegiado (CIC)?

El término asesor de inversiones colegiado (CIC) se refiere a una designación otorgada a profesionales financieros calificados por la Asociación de Asesores de Inversiones (IAA). Para convertirse en CIC, los candidatos deben cumplir con ciertos criterios profesionales, incluida la designación de Chartered Financial Analyst (CFA). No hay requisitos educativos, pero los CIC deben cumplir con los requisitos de educación continua según lo prescrito por la IAA.

La IAA estableció el programa CIC para reconocer la experiencia de los profesionales en la industria de asesoría de inversiones.

Conclusiones clave

  • El asesor de inversiones colegiado es una designación otorgada a los profesionales financieros calificados por la Asociación de Asesores de Inversiones.
  • Los candidatos de CIC deben trabajar con una firma miembro de IAA durante al menos un año y deben tener al menos cinco años de experiencia trabajando en una profesión elegible, como asesor de inversiones.
  • Las solicitudes deben ir acompañadas de una carta de referencia de un miembro senior de la firma y deben dedicar más del 50% de su tiempo como asesor de inversiones y administrador de cartera.
  • Aunque no existen requisitos educativos, el candidato debe ser un CFA.
  • Los CIC deben proporcionar una certificación de empleo anual y no deben estar sujetos a procedimientos disciplinarios para conservar la designación.

Comprensión de los consejeros de inversión autorizados (CIC)

La IAA lanzó el programa de asesores de inversiones colegiados en 1975. Fue diseñado en asociación con el Chartered Financial Analyst Institute. El propósito del programa era promover y reconocer a los profesionales que trabajan en la industria de la asesoría de inversiones. El objetivo del premio es identificar a personas con experiencia significativa como asesores de inversiones y administradores de carteras.

La designación se otorga a personas con calificaciones y experiencia consistentes con las descritas en la Ley de Asesores de Inversiones de 1940. Esto incluye la responsabilidad fiduciaria y ética que el asesor tiene para con sus clientes, así como su experiencia y habilidades.

Los profesionales califican para la designación después de trabajar para una firma reconocida por la IAA durante al menos un año y tener al menos cinco años de experiencia en un puesto elegible, como asesor de inversiones. El candidato también debe:

  • Debe ser un CFA
  • Proporcionar una carta de referencia de un alto ejecutivo de su firma.
  • Dedique más de la mitad de su tiempo a asesorar sobre inversiones y administrar una cartera.

No hay requisitos educativos para convertirse en un CIC y no hay examen. Los candidatos deben cumplir con los estándares éticos y profesionales y proporcionar un comprobante de certificación de empleo todos los años para conservar su designación. Los CIC no pueden estar sujetos a procedimientos disciplinarios en ningún momento de su carrera.

Las solicitudes de los candidatos se revisan anualmente entre el 1 de marzo y el 1 de septiembre y deben ir acompañadas de una tarifa de $ 100 pagadera a la IAA.

Consideraciones Especiales

Como fiduciarios, los asesores de inversiones autorizados deben proporcionar un asesoramiento personalizado e imparcial que sea en el mejor interés del cliente. Como parte del proceso de solicitud, los candidatos deben identificar sus responsabilidades laborales, como la investigación económica y el análisis de valores. Los candidatos también deben proporcionar referencias laborales y de carácter y completar un cuestionario de ética.

La Asociación de Asesores de Inversiones

La Investment Adviser Association es una organización sin fines de lucro que representa exclusivamente los intereses de las firmas de asesoría de inversiones (RIA) registradas a nivel federal.

Fundada en 1937, la asociación jugó un papel importante en la promulgación de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940. Su membresía consiste en más de 600 firmas que administran colectivamente más de $ 20 billones para una amplia variedad de inversionistas individuales e institucionales.

Los propósitos declarados de la Asociación de Asesores de Inversiones son:

  • Promover una alta integridad, responsabilidad pública y competencia en la industria de la asesoría.
  • Representar a la profesión a través del desarrollo, formulación y promulgación de legislación.
  • Brindar beneficios, servicios y productos que ayuden y agreguen valor a las firmas miembro mientras realizan sus negocios.