La industria de la gestión de activos tiene varias trayectorias profesionales. Algunos requieren un título avanzado y una o más certificaciones financieras. Estos son los caminos comunes que pueden llevarlo a un trabajo como administrador de fondos mutuos, analista o asesor financiero.
Gestión de activos para una empresa de fondos mutuos o de Wall Street
Si su objetivo es ser un administrador de cartera para una compañía de fondos mutuos o una prestigiosa firma de Wall Street, un título en finanzas o economía de una Ivy League u otra institución de primer nivel es un buen comienzo. Estas empresas son selectivas y generalmente solo contratan a los graduados más prometedores.
Conclusiones clave
- Las firmas de Wall Street son las más difíciles de penetrar. Un título de la Ivy League ayuda.
- Los bancos contratan administradores de activos. Puede comenzar como analista y avanzar gradualmente.
- Si aprueba los exámenes requeridos, puede trabajar para un asesor financiero o iniciar su propia empresa.
Si ya tiene una licenciatura y está trabajando, considere volver a la escuela para obtener una maestría en administración de empresas (MBA) con especialización en finanzas. Esto es particularmente importante si su título universitario no está relacionado con los negocios.
Incluso después de ser contratado, es posible que se espere que obtenga certificaciones avanzadas, como la certificación de analista financiero colegiado (CFA). Te abrirán nuevas oportunidades y te ayudarán a avanzar en tu carrera.
Gestión de activos para un banco local o un fondo de nivel inferior
Si está contento de no jugar en las grandes ligas, o la ciudad de Nueva York no le atrae, es posible que pueda conseguir un trabajo como analista en una compañía fiduciaria bancaria local o en un fondo mutuo de nivel inferior.
Es posible que pueda obtener un puesto de nivel inicial sin obtener un título costoso. Con el tiempo, podría avanzar a una verdadera posición de administrador de cartera.
Esta vía ofrece la oportunidad de conocer la industria y ver si encaja bien. Si se desempeña bien, este tipo de empresa puede incluso ayudarlo a obtener más educación o certificaciones cuando sea necesario.
Configurar la tienda como asesor financiero
Si está dispuesto a estudiar y aprobar los exámenes de valores requeridos, puede trabajar como asesor financiero o trabajar para un asesor establecido.
Para trabajar como asesor financiero, necesita una licencia, y eso significa aprobar el examen FINRA Serie 6.
Para ofrecer sus servicios como asesor financiero, debe aprobar el examen de la Serie 6 de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). También conocido como el examen de Representante de Productos de Contratos Variables y Compañías de Inversión, le otorga una licencia para vender fondos mutuos, primas, anualidades variables y seguros de vida variables. Este es uno de varios exámenes FINRA que lo califican para vender varios tipos de productos financieros.
Este camino requiere que se venda a sí mismo para atraer nuevos clientes y aumentar la cantidad de activos bajo su administración. No se requieren más certificaciones, pero mejorarían su reputación con sus clientes.
