Una estafa de bombeo y descarga es el acto ilegal de un inversionista o grupo de inversionistas que promueve una acción que posee y vende una vez que el precio de la acción ha subido luego del aumento en el interés como resultado del respaldo. Aquí, echamos un vistazo más de cerca a cómo funcionan los esquemas de bombeo y descarga y cómo evitarlos.
Conclusiones clave
- Pump-and-dump es un esquema que intenta aumentar el precio de una acción a través de recomendaciones basadas en declaraciones falsas, engañosas o muy exageradas.
- El medio de comunicación favorito para los comerciantes involucrados en el bombeo y descarga son las plataformas de redes sociales o aplicaciones de mensajería anónimas como Telegram y Discord.
- Los promotores del esquema comenzarán a coordinar rumores, desinformación o exageraciones para aumentar artificialmente el interés en el valor, lo que aumentará su precio.
- Luego, una vez que el precio de las acciones se ha incrementado lo suficiente por marcas desprevenidas, los promotores venden las acciones a precios altos.
Los conceptos básicos de un bombeo y vaciado
Los esquemas de bombeo y descarga se realizaban tradicionalmente a través de llamadas en frío. Pero con la llegada de Internet, esta práctica ilegal se ha vuelto aún más frecuente. Los estafadores publican mensajes en línea para tentar a los inversores a comprar una acción rápidamente, con afirmaciones de tener información privilegiada de que un desarrollo conducirá a un repunte en el precio de la acción. Una vez que los compradores intervienen, los perpetradores venden sus acciones, lo que hace que el precio caiga drásticamente. Entonces, los nuevos inversores pierden su dinero.
Estos esquemas generalmente se dirigen a acciones de micro y pequeña capitalización, ya que son las más fáciles de manipular. Debido a la pequeña flotación de este tipo de acciones, no se necesitan muchos compradores nuevos para impulsar una acción al alza.
La acción generalmente se promociona como un «consejo caliente» o «la próxima gran cosa» con detalles de un próximo anuncio de noticias que «enviará las acciones por las nubes». Los detalles de cada estafa de bomba y descarga individual tienden a ser diferentes, pero el esquema siempre se reduce a un principio básico: cambiar la oferta y la demanda. Las estafas de bombeo y descarga tienden a funcionar solo en acciones de pequeña y micro capitalización que se negocian sin receta. Estas empresas tienden a ser muy ilíquidas y pueden tener movimientos bruscos de precios cuando aumenta el volumen. El grupo detrás de la estafa aumenta la demanda y el volumen de negociación de las acciones y esta nueva afluencia de inversores conduce a un fuerte aumento de su precio. Una vez que se haya formulado el aumento de precio, el grupo venderá su posición para obtener una gran ganancia a corto plazo.
Un ejemplo de bomba y descarga
Durante los meses de verano de las existencias a continuación, se inició un plan de bombeo y descarga mediante el uso de una estafa de «número incorrecto». Se dejó un mensaje en los contestadores automáticos de las víctimas que hablaban de una sugerencia de stock caliente y se construyó para que la víctima pensara que el mensaje fue un accidente.
Imagen de Sabrina Jiang © Investopedia 2020
Como se ve en el gráfico anterior, el precio subió de alrededor de $ 0,30 a casi $ 1,00, un aumento de más del 200% en un período de una semana. Este aumento drástico se vio junto con un aumento igualmente grande en el volumen. La acción había experimentado un volumen de negociación diario promedio antes del aumento de precio de menos de 250.000, pero durante la estafa, la acción se negoció hasta casi un millón de acciones en varios días de negociación. Los inversores desprevenidos habrían comprado las acciones a alrededor de $ 1,00. Como se vio anteriormente, cayó a alrededor de $ 0.20, una disminución del 80% en el valor para esos desafortunados inversores.
Los esquemas de bombeo y descarga generalmente tienen como objetivo acciones de micro y pequeña capitalización o nuevas clases de activos como las criptomonedas que son relativamente poco líquidas y, por lo tanto, más fáciles de manipular.
La línea de fondo
Tenga siempre presente esta advertencia de inversión: «Si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea». Si alguien que no conoces te da un consejo sobre acciones, detente y piensa por qué estaría tan dispuesto a darte esa información. No crea que puede obtener un retorno de inversión grande y rápido porque es poco probable que suceda. También es vital que investigue por su cuenta sobre cualquier inversión. Esto debería ayudarlo a evitar ser engañado por este tipo de estafas de bombeo y descarga.
