Para calcular el rendimiento hasta la fecha (YTD) de una cartera, reste el valor inicial del valor actual y divida por el valor inicial. Multiplique por 100 para convertir esta cifra en un porcentaje, que es más útil que el formato decimal para comparar los rendimientos de inversiones individuales.
¿Qué es la devolución del año hasta la fecha?
El rendimiento hasta la fecha es la cantidad de ganancias (o pérdidas) obtenidas por una inversión desde el primer día de negociación del año calendario actual. Los inversores y analistas suelen utilizar los cálculos YTD para evaluar el rendimiento de una cartera o para comparar el rendimiento reciente de varias acciones.
El uso del período YTD establece un marco de tiempo común para evaluar el rendimiento de los valores entre sí y contra sus índices de referencia. También es útil para medir los movimientos de precios en relación con otros datos, como los indicadores económicos.
Mire también a largo plazo
La medición YTD es importante, pero tenga en cuenta que la información que transmite es limitada. La mayoría de los inversores y analistas también analizan períodos de tiempo más largos, como los rendimientos a tres y cinco años, para superar las tendencias a corto plazo y ver cómo se comporta una cartera, una acción o un índice a lo largo del tiempo.
Conclusiones clave
- El rendimiento hasta la fecha es un número que se usa comúnmente para comparar activos o para rastrear el desempeño de la cartera.
- Para calcular YTD, reste su valor el 1 de enero de su valor actual. Divida la diferencia por el valor del 1 de enero. Multiplica el resultado por 100 para convertir la cifra en un porcentaje.
- YTD siempre es interesante, pero las declaraciones de tres y cinco años le brindan más información.
Cálculo de las devoluciones del año hasta la fecha
Calcular el rendimiento hasta la fecha de una cartera completa es el mismo que para una sola inversión. Tome el valor actual de todos los activos en la cartera y reste el monto total invertido el 1 de enero anterior. Esto genera el rendimiento total hasta la fecha en dólares.
Dividir esta cifra por el valor original y multiplicar por 100 convierte la cifra en un porcentaje que representa el rendimiento generado por cada dólar invertido originalmente.
Ejemplo de devolución hasta la fecha
Suponga que el 1 de enero del año pasado invirtió un total de $ 50 000 en tres activos. El 31 de diciembre, la cartera estaba compuesta por los mismos tres activos, luego valuados en $ 10,000, $ 15,000 y $ 35,000. El rendimiento hasta la fecha en dólares es de $ 60 000 – $ 50 000, lo que equivale a una ganancia de $ 10 000.
Por lo tanto, el porcentaje de retorno hasta la fecha es del 20%, o $ 10,000 / $ 50,000 * 100.
Durante el año pasado, cada dólar que invirtió produjo 20 centavos de ganancia.
Factorizar intereses y dividendos
Si su inversión pagó intereses o dividendos durante el año, este monto debe incluirse en el valor actual de la cartera ya que cuenta como ganancia.
Suponga que los activos en el ejemplo anterior también pagaron dividendos anuales por un total de $ 500. El rendimiento hasta la fecha es del 21% o ([$60,000 + $500] – $ 50 000) / $ 50 000 * 100. Aunque el valor de la cartera no ha cambiado, su rendimiento hasta la fecha es mayor porque generó ingresos a través de dividendos y ganancias de capital.
