¿Qué es la base de datos de registro nacional?
La base de datos de registro nacional (NRD) es una base de datos canadiense que se lanzó en 2003 para reemplazar el sistema original de formularios en papel. Permite a los comerciantes de valores y asesores de inversiones presentar formularios de registro electrónicamente.
Comprender la base de datos de registro nacional (NRD)
El NRD aumenta la eficiencia del archivo y el intercambio de información entre los reguladores de seguridad provinciales. Ejemplos de elementos que deben presentarse incluyen un cambio en la información de una firma miembro y la terminación de un asesor de inversiones.
Una persona o empresa que negocia o suscribe valores, o brinda asesoramiento de inversión, debe registrarse anualmente con uno o más reguladores de valores provinciales. El objetivo es proteger al público inversionista al garantizar que solo las personas y empresas calificadas y de buena reputación obtengan la licencia. La NRD fue iniciada por los Administradores de Valores de Canadá (CSA) y la Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC). La CSA está compuesta por reguladores de valores de cada provincia y territorio.
En el sitio web de CSA, los inversores pueden buscar una empresa o individuo para verificar si están registrados antes de invertir. El NRD tiene dos sitios web; el sitio web de información de NRD, que contiene información para el público, y la base de datos de registro nacional para uso de los representantes autorizados.
Por qué se formó la NRD
Los reguladores de valores reconocieron que el proceso de registro podría mejorarse drásticamente mediante la introducción de un sistema electrónico que reemplazaría el sistema existente en papel. Un sistema nacional de registro basado en la web podría ayudar a la CSA a lograr sus objetivos a largo plazo de aliviar la carga regulatoria para los participantes del mercado de capitales y armonizar las regulaciones de valores en todas las jurisdicciones.
Un estudio encargado por la CSA en 2001 estimó que los beneficios económicos totales de NRD para la industria canadiense de servicios financieros serían de $85 millones durante un período de cinco años.
Beneficios esperados del NRD
El estudio también encontró que la mayoría de las ganancias se realizarían como resultado de las ganancias de eficiencia. Por ejemplo, el proceso de registro proporcionaría beneficios en efectivo a las empresas, reduciría los costos laborales y ahorraría tiempo. Las empresas grandes esperaban obtener más del 50 % de los beneficios proyectados de $85 millones, y las empresas pequeñas esperaban beneficiarse por registrante en mayor medida que las empresas grandes. Las pequeñas empresas esperaban beneficios equivalentes a $2200 por registrante en comparación con $264 por cada firma grande registrante.
Registrarse con el NRD
Para registrarse en la NRD, las empresas deben pagar una tarifa cuando se registran inicialmente. Las empresas y los individuos también deben pagar una tarifa si se registran en una jurisdicción adicional o desean reactivar el registro. La tarifa es de $75 por cada Formulario 33-109F4, que debe presentarse para cada persona o empresa que solicite el registro y $20,50 por cada Formulario 33-109F4, que debe presentarse para cada persona que solicite el registro en cada jurisdicción adicional.
