¿Qué es un analista de inversiones?
Un analista de inversiones es un profesional financiero con experiencia en la evaluación de información financiera y de inversiones, generalmente con el fin de hacer recomendaciones de compra, venta y retención de valores. Las firmas de corretaje, los asesores de inversión y las compañías de fondos mutuos contratan analistas de inversión para preparar investigaciones de inversión para múltiples propósitos.
La certificación más prestigiosa que puede recibir un analista de inversiones es la designación de Chartered Financial Analyst (CFA). A menudo tienen que usar una variedad de fórmulas y medios para identificar la información.
Conclusiones clave
- Un analista de inversiones es un profesional financiero con experiencia en la evaluación de información financiera y de inversiones.
- Los analistas del lado de la compra trabajan para administradores de fondos en corredores de fondos mutuos y empresas de asesoría financiera e identifican oportunidades de inversión para su empresa.
- Los analistas de renta variable del lado de la venta a menudo trabajan para los grandes bancos de inversión y emiten recomendaciones de compra, venta y retención, así como investigaciones específicas de la empresa.
Los fundamentos de ser un analista de inversiones
Un analista de inversiones investiga las condiciones económicas, la información de la empresa y las tendencias del mercado para determinar las recomendaciones comerciales, sectoriales e industriales para comprar o vender acciones o fondos mutuos. Un analista bursátil se mantiene actualizado con los desarrollos en su enfoque de la industria y crea modelos financieros que estiman los resultados futuros para las empresas y la economía. Un analista evalúa los datos financieros históricos y prospectivos, generalmente a través de modelos financieros avanzados. Estudian e incorporan investigaciones sobre tendencias económicas y comerciales para una industria específica, región geográfica o tipo de producto.
Los analistas de inversiones en términos generales son de dos tipos: analistas del lado de la compra y analistas del lado de la venta. Los analistas del lado de la compra trabajan para administradores de fondos en corredores de fondos mutuos y firmas de asesoría financiera. Investigan empresas en las carteras de sus empleadores, así como otras empresas que pueden representar oportunidades de inversión rentables. Con base en esta investigación, preparan informes que ofrecen recomendaciones de compra y venta a la gerencia.
Los analistas de acciones del lado de la venta a menudo trabajan para los grandes bancos de inversión, como Goldman Sachs. Sus trabajos implican investigar los fundamentos financieros de las empresas que el banco está considerando sacar a bolsa y determinar cuáles tienen el mayor potencial para volverse rentables.
Para los aspirantes a analistas financieros, una de las decisiones más importantes es especializarse como analista de acciones o buscar otro nicho bajo el paraguas más amplio del análisis financiero. La siguiente comparación explica algunas de las diferencias sutiles entre una carrera como analista financiero y analista de acciones.
$103,020
Salario base promedio para un analista de inversiones en EE. UU. en 2021, según la Oficina de Estadísticas Laborales
Formación de analistas
Un estudiante universitario generalmente se especializa en finanzas, informática, biología, física o ingeniería y toma cursos en negocios, economía, contabilidad y matemáticas. Una maestría en administración de empresas (MBA) también suele preferirse para los analistas de inversiones senior. Los analistas de inversiones también pueden buscar la licencia de valores de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) que requiere patrocinio corporativo. Las licencias de valores que a menudo requieren los analistas de inversiones incluyen la licencia de representante de valores generales de la Serie 7 y la licencia de agente de valores uniforme de la Serie 63. Las licencias de FINRA generalmente están asociadas con la venta de valores específicos como representante registrado de una empresa. Los analistas de inversiones también pueden buscar obtener la certificación Chartered Financial Analyst (CFA).
Puestos de Analista
Se requiere experiencia en análisis de inversiones en numerosos roles senior de gestión de inversiones. Un administrador de cartera elige, administra y presenta productos, industrias y regiones para la cartera de inversiones de una empresa. La gestión de cartera es necesaria para una amplia gama de responsabilidades dentro de la industria de gestión de inversiones. Los gestores de cartera son contratados por sociedades de inversión para gestionar todo tipo de fondos con diversos objetivos y estructuras de fondos. Los administradores de cartera son responsables de analizar las condiciones del mercado y los valores de inversión y tomar decisiones de compra y venta para el fondo.
Un analista de inversiones bursátiles trabaja en el lado de la compra o en el lado de la venta de una empresa. Un analista del lado de la compra es principalmente un analista de gestión de carteras que crea investigaciones de inversión y recomendaciones de inversión para carteras con grandes cantidades de capital, como fondos mutuos, fondos de cobertura y compañías de seguros. Un analista del lado de la venta asesora a las empresas de servicios financieros sobre valores, como acciones o bonos.
