3 Fondos de jubilación de fecha objetivo de Vanguard

Vanguard ofrece fondos de jubilación con fecha objetivo para satisfacer las necesidades de los inversores de distintas edades. Un fondo de fecha objetivo es un fondo mutuo que ajusta automáticamente la combinación de activos y la asignación durante un período de tiempo que se basa en su edad y en el momento en que desea jubilarse.

Los fondos de jubilación con fecha objetivo de Vanguard generalmente invierten en otros fondos indexados de Vanguard y brindan a los inversionistas una diversificación instantánea. La compañía ofrece fondos mutuos para fechas objetivo de jubilación cada cinco años desde 2015 hasta 2065.

A continuación, echaremos un vistazo a los fondos de la empresa para personas que aspiran a jubilarse en 2030, 2040 y 2050. Cada uno de los fondos invierte la mayoría de sus activos en fondos indexados de Vanguard, y cada cartera incluye Vanguard Total Stock Market Index Acciones del inversionista del fondo, Acciones del inversionista del fondo del índice de acciones internacionales Vanguard Total, Acciones del inversionista del fondo del índice Vanguard Total Bond Market II y Acciones del inversionista del fondo del índice Vanguard Total International Bond.

La información de este artículo está actualizada al 3 de julio de 2021.

Conclusiones clave

  • Vanguard es conocida por su variedad de fondos mutuos indexados y ETF de bajo costo.
  • Vanguard también ofrece un conjunto de fondos de jubilación con fecha objetivo igualmente competitivos.
  • Los fondos con fecha objetivo están destinados a ser inversiones diversificadas y de bajo mantenimiento que comienzan con más riesgo y cambian automáticamente a asignaciones más conservadoras a medida que se acerca la jubilación.

1. Fondo Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX)

El Vanguard Target Retirement 2030 Fund (VTHRX) está diseñado para inversionistas que deseen jubilarse entre 2028 y 2032, y su inversión inicial mínima es de $1,000.

El fondo fue emitido el 7 de junio de 2006 y ha logrado una rentabilidad anual promedio de 7.68% desde su creación. Su índice de gastos es del 0,14 %, que es un 69 % más bajo que el índice de gastos promedio de fondos similares, según Vanguard.

Al 31 de mayo de 2021, los activos netos del fondo eran de $41,900 millones, de los cuales aproximadamente el 65 % estaban en acciones y el 35 % en bonos. El fondo tuvo un índice de rotación anual del 17% en el año fiscal 2020.

El Vanguard Target Retirement 2030 Fund se considera un fondo moderado a agresivo. Sin embargo, la asignación de activos en el fondo cambiará a medida que se acerque la fecha objetivo y se volverá más conservadora con el tiempo. Esto hace que el fondo sea más adecuado para personas que quieran invertir en él durante 10 años o más.

2. Fondo Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX)

El Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX) es el más adecuado para los inversores que planean jubilarse entre 2038 y 2042, y su inversión inicial mínima es de $1000.

El fondo fue emitido el 7 de junio de 2006 y ha generado una rentabilidad anual media del 8,32% desde su creación. Según Vanguard, el fondo también tiene un índice de gastos anual de solo 0,14%. El fondo tiene $33,100 millones en activos netos, de los cuales alrededor del 80 % se mantienen en acciones y el 20 % en bonos.

El Vanguard Target Retirement 2040 Fund también se considera un fondo moderado a agresivo. Sin embargo, al igual que con el fondo 2030, el Vanguard Target Retirement 2040 Fund se volverá más conservador con el tiempo a medida que cambie la asignación de activos en el fondo. De manera similar, este fondo también es mejor para las personas que desean invertir durante 10 años o más.

3. Fondo Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX)

El Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX) es para inversionistas que se jubilarán entre 2048 y 2052, y su inversión inicial mínima es de $1,000.

El fondo ha tenido una rentabilidad anual media del 8,56% desde su creación el 6 de junio de 2006. Su índice de gastos es del 0,15%, que es un 67% más bajo que el de fondos con participaciones similares, según Vanguard. Los activos netos del fondo suman $ 24.6 mil millones, y aproximadamente el 90% de ellos se mantienen en acciones y el 10% en bonos.

Dado que Vanguard Target Retirement 2050 Fund invierte principalmente en acciones o acciones, conlleva un alto grado de volatilidad y se considera agresivo. Por lo tanto, es más adecuado para inversores que pueden tolerar la volatilidad potencialmente alta del mercado de valores, así como para inversores a largo plazo. Al igual que los otros fondos con fecha objetivo de Vanguard, este también se volverá más conservador con el tiempo a medida que cambie la asignación de sus activos.

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